銀行自查報告15篇
隨著社會不斷地進步,報告的適用范圍越來越廣泛,我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。那么什么樣的報告才是有效的呢?下面是小編精心整理的銀行自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。
銀行自查報告1
為進一步落實員工行為排查制度,切實搞好員工行為排查的工作,以切實加強基礎管理,掌握員工思想行為動態(tài),及時解決苗頭性、傾向性問題,有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進行了排查。現(xiàn)將我部排查情況報告如下:
一、排查教育活動。
以深入開展員工行為排查為契機,我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式,填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項21個方面進行全面排查。
2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式,以確保排查工作取得實實在在的成效。
三、重點排查內容。
1、興趣愛好排查重點關注:是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動;是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質游戲機、經(jīng)常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動;
2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛;家庭經(jīng)濟是否出現(xiàn)異常波動;
3、社會交際方面重點關注,是否借債、是否有信用卡大額透支,是否與客戶存在非正常利益關系;
4、日常行為表現(xiàn)重點關注是否未按時輪崗;是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務差錯;是否越權處理業(yè)務;是否前期受到紀律處分又在類似崗位;是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務;是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實際,找準自己的風險點,將員工行為排查工作納入日常工作中,密切關注員工八小時內外的行為和動態(tài),關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前,全行員工都能夠牢記崗位職責與任務,樹立企業(yè)形象,嚴格遵守相關規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價值觀,各種表現(xiàn)均正常,尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
銀行自查報告2
今年以來,XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領導到位
自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內聯(lián)社共組織培訓學習班X期,參訓人員達XXX人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。
三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位
加強基礎管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網(wǎng)點XX個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才XX人,經(jīng)過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對XX省農村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書XXX份,落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,業(yè)務全覆蓋”的管理要求,已完成對XX個網(wǎng)點的序時稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時,加強后續(xù)稽核,強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查,確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監(jiān)督,搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年,我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調查等方式,先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXX萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的
重點人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制,責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告 制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行自查報告3
XX分行:
為加強支行安全保衛(wèi)工作,及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患,支行安全保衛(wèi)工作領導小組對支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設施基本情況、消防知識培訓及演練、自助設備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、高度重視,確保工作落實到位
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計算機系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應急工作領導小組等,以加強支行的安保工作領導。各領導小組由支行行長擔任組長,副行長擔任副組長,各部門負責人為小組成員,領導小組下設辦公室(與綜合管理部合署辦公),行長為安全保衛(wèi)工作的第一責任人,并明確了副行長為分管行領導,綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
二、認真開展自查工作
1、簽訂目標責任書。
為切實落實安全保衛(wèi)工作的目標責任,支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責任書》,即行長與各部門負責人簽訂責任書,各部門負責人與本部門員工簽訂責任書,明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執(zhí)行“一票否決制”,并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核。
2、加強教育培訓,強防范意識。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學習,并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓,20xx年共開展了四次應急演練(一季度消防演練及應急預案知識問答;二季度自助設備區(qū)域防搶應急演練;三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應急演練;四季度防搶應急演練),20xx年一季度開展了消防逃生應急演練。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領,各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴格遵守規(guī)章制度。
營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜,通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;現(xiàn)金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板;無超負荷用電現(xiàn)象,UPS電源能自動切換供電;監(jiān)控設備能24小時正常運行,且錄像能保持90天以上;自助設備區(qū)域檢查一日三查制度,其監(jiān)控設備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口;員工能夠熟練使用消防設施、器材;能夠堅持在下班前進行安全檢查,下班時關閉營業(yè)廳電源;嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接,款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;設立了獨立的網(wǎng)絡設備間,并安裝了防盜安全門,鑰匙由支行綜合管理部負責管理,進入機房均進行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署,認真開展案件防控工作。一是認真開展案件風險滾動式排查,各部門定期對本部門的業(yè)務進行自查,將檢查出的問題形成臺賬并落實責任人進行限期整改,并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學制度、強執(zhí)行、查漏洞、除風險”的專項活動。專項活動從學習開始,采取平時自學、定期集中學習的方法進行學習、培訓,并對各項業(yè)務進行了逐一排查,將自查的情況形成了報告上報XX分行,接受并通過了上級的專項檢查。
銀行自查報告4
為切實做好“小金庫”治理工作,把“小金庫”治理工作落到實處,構建防治“小金庫”工作長效機制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署,我支行于20xx年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作,現(xiàn)將有關情況總結匯報如下。
一、統(tǒng)一思想精心組織
為提高全行上下對開展“小金庫”治理工作重要意義的認識,深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性,支行黨組組織會計財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人召開了專門會議,研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作,要求相關人員認真對待,全行上下齊心協(xié)力,相關部門通力合作,共同把這次自查工作完成好。
為使自查工作有序開展,支行成立了由一把手任組長、分管領導任副組長,會計、財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話,自覺接受群眾的監(jiān)督。
二、認真細致自查到位
1、宣傳動員提高認識
召開全行干部職工大會,學習有關文件,強調“小金庫”治理工作的重要意義,提高對“小金庫”治理工作全員參與意識,對發(fā)現(xiàn)有“小金庫”現(xiàn)象或隱患的及時主動報告。
2、認真自查全面細致
通過對支行賬戶開立情況、財務收支情況、出納現(xiàn)金、銀行存款情況、基建管理、固定資產管理情況的檢查表明:我支行無截留收入、虛列開支、違規(guī)收費、亂罰款、上下級單位相互轉移資金等行為,不存在“小金庫”現(xiàn)象。
三、完善制度構建長效機制
1、加強思想教育
積極開展黨性、黨風、黨紀教育,幫助廣大黨員干部堅定理想信念,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權力觀、地位觀、利益觀,明辨是非,不斷增強拒腐防變能力。
結合典型案例進行警示教育,警鐘長鳴,用發(fā)生在身邊的人和事進行教育,切實提高班子成員和干部職工的法制意識,使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發(fā)職務犯罪的觀念深入人心,使黨員干部從思想上、行動上支持、參與禁止“小金庫”的工作,努力形成良好的氛圍,筑牢拒腐防變的思想道德防線。
2、加強制度建設,健全管理體系
認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個方面存在的漏洞和環(huán)節(jié),不斷總結完善制度建設,建立責任追究制,從源頭預防和治理“小金庫”的產生和漫延。
3、實行責任追究,加大懲處力度
建立和完善“一把手”責任追究制,把“小金庫”問題納入黨風廉政建設的責任目標之一,實行一票否決,一旦發(fā)現(xiàn)“小金庫”,除對當事人進行處理外,還必須對“一把手”實行責任追究。
4、加強群眾監(jiān)督,健全信息渠道
充分發(fā)揮廣大干部職工的監(jiān)督作用,建立舉報箱、舉報電話等多種渠道,發(fā)動干部職工監(jiān)督的有利條件,為其反饋情況提供有效平臺,達到有效扼制小金庫的目的。
5、建立獎懲機制
建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現(xiàn)象、查辦“小金庫”行為的有功人員,不僅從精神上給予獎勵,同時從物質上給予一定獎勵。
銀行自查報告5
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作,黃河信用社認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論,充分了解了本次專項治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、牢固思想防線
能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強政治理論學習,牢固思想防線
1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失,當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時,以集體為重,個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進一步增強服務意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,及時調撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴格審查憑證要素,做好反假工作,準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,做到“六無”標準;遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照甘肅省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識,落實“三防一!;認真熟記防盜防搶防暴預案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護信用社的財產安全。
二、嚴謹工作、生活作風
在工作作風上,主要做到了以下四點:一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報數(shù)字以實為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報工作敢說真話實話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準、墩齊、挑凈、捆緊,及時上解;嚴格按照金庫保管制度,細心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水,辦理業(yè)務快而不急,在保證質量的前提下,提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,對違反紀律的事情敢于糾正,自覺維護單位利益。
生活作風上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導,用工作紀律嚴格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學習不夠深入,如政治理論學習只側重單位里組織的學習,對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內含;業(yè)務上只注重鉆研出納工作,對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動,不愿意去學。二是工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學,不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗,憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅持抓學習,不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學習,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓,時刻為自己敲響警鐘,進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對甘肅省農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習,真正把內控制度落到實處
銀行自查報告6
按照省社《銀監(jiān)局關于》(遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號)文件要求,合規(guī)收費標準,糾正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題,我行積極的進行合規(guī)收費自查工作,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組,由行長擔任組長,相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組,明確各成員分工職責,統(tǒng)籌安排,依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號文件的服務收費相關自律制度,有序開展服務價格目錄調整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理,對照檢查具體內容,細化自查工作方案,對我行的服務收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組
組長:XX
成員:計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部
二、自查內容
按照省社、銀監(jiān)局關于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準,對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度
結合我行現(xiàn)有的`各項業(yè)務收費項目,通過在營業(yè)廳內懸掛公示牌的方式,嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價目執(zhí)行收費,嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目,及時發(fā)布收費價目信息,做到各項收費服務“明碼標價”,使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容,從而能夠行使自主選擇權,使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查,恪守規(guī)章制度,嚴謹作風。
在省社規(guī)范化的收費標準的參照下,為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行,以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃,并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務,做到快捷準確,把差錯率降到最低。針對此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復查,在整個服務收費自查工作中,經(jīng)過層層復查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為,切實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規(guī)定執(zhí)行,嚴把服務工作質量關,
3、加強員工思想教育,提升服務品質。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一,因此只有從加強員工的素質教育入手,增強服務意識,改善服務水平,使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結
通過檢查,我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規(guī)定開展相關業(yè)務,同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求,無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費,以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項,我行收費項目17項,不收費項目66項,無違規(guī)收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務收費項目有:一是存折(單)書面掛失手續(xù)費,標準為5元/折(單);二是存折跨地級市轄取現(xiàn),標準為每筆按取現(xiàn)金額的5‰,最高50元;三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折(單),標準為每筆按存現(xiàn)金額的5‰,最高50元;四是存折跨地級市轄轉帳,標準為按交易金額的5‰收取,最高50元;五是存折(存單、銀行卡)存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農信銀手續(xù)費、結算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產生,不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動切實有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務,起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構的有關要求開展相關工作,積極做到在符合相關政策的條件下,努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間,不斷改進服務,履行社會責任,加強內部管理,認真落實銀行服務價格管理的相關規(guī)定和政策,規(guī)范我行服務價格行為,在提升我行總體服務質量的同時,有效維護客戶的合法權益,以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報告7
XX賓館在集團公司黨委、紀委的直接領導下,在全體領導班子和全體黨員干部的共同努力下,堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,深入學習貫徹中紀委十七屆四次全會、明珠集團公司黨風廉政建設暨紀檢監(jiān)察會議精神,按照集團公司黨委、紀委的安排部署,緊緊圍繞明珠集團20xx年工作會議確定的中心任務,加大賓館懲防體系建設力度,深入推進賓館的黨風廉政建設和反腐倡廉工作,為賓館又好又快發(fā)展保駕護航。
一、黨風廉政教育不斷深化
組織賓館廣大干部職工進行理想信念和廉潔從業(yè)教育,構筑牢固長效的思想道德防線。在實際工作中,注重分層次、抓重點,通過廉政責任書的簽定、領導人員述廉議廉等形式,大力開展領導人員廉潔自律教育,促進各級領導人員樹立正確的權力觀、價值觀和人生觀,培養(yǎng)浩然正氣,增強免疫能力。進一步研究制定重點崗位廉潔從業(yè)教育長效機制,建立完善易發(fā)、高發(fā)腐敗工作部門的廉潔從業(yè)教育和談話制度,開展廉潔承諾活動,黨員領導干部以中心組學習會、組織生活會等多種形式進行學習傳達,迅速掀起了一個學習的高潮。一是繼續(xù)加強主題教育。以《黨風廉政宣傳月》、《作風建設》為主要內容的黨風廉政宣傳月活動,中層以上干部認真學習中央紀委《關于嚴格禁止利用職務上的便利謀取不正當利益的若干規(guī)定》,觀看《加強領導干部作風建設,弘揚八個方面良好作風》廉政教育片。組織學習了當前國際經(jīng)濟形式----金融風暴危機對我國經(jīng)濟的影響。增強廣大黨員的遵紀守法意識。二是重點加強了對領導人員的廉潔從業(yè)教育,牢固樹立社會主義榮辱觀。賓館按照集團公司紀委的通知要求,認真貫徹并嚴格執(zhí)行《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,努力落實國有企業(yè)領導人員廉潔自律“七項要求”,教育和引導各級領導人員講黨性、重品行、作表率,做到清白做人、干凈做事。三是加強了對重要崗位和關鍵環(huán)節(jié)管理人員的宣傳教育。對一些易發(fā)、高發(fā)腐敗問題的工作部門,不斷加大宣傳教育力度,重點加強了對“管人、管錢、管物”的三管人員的宣傳教育工作,使黨風廉政宣傳教育得到中層以上干部的認可,收到了很好的效果。四是大力開展黨風廉政宣傳月活動,賓館根據(jù)工作實際,通過舉辦廉政研究會等形式,教育和警醒廣大干部職工。通過宣傳教育,中層以上干部的廉潔從業(yè)意識得到進一步提高。
二、黨風廉政建設責任制得到進一步落實
賓館成立了以黨支部書記、總經(jīng)理為組長,副總經(jīng)理、為副組長,各部門負責人為成員的廉政建設領導小組,所有中層以上干部與對應的責任人簽訂了黨風廉政建設責任書,使黨風廉政建設責任制任務到人、責任到人、目標到人,形成了一級抓一級,層層抓落實的良好局面。有力地推動了懲治和預防腐敗體系建設的工作。
三、建立規(guī)章制度,進一步加強約束機制。
我們把搞好黨風廉政建設作為加強隊伍建設的重要內容,健全和完善了各項制度。賓館為了進一步加強責任體系建設,強化責任落實機制,促進賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律,增強執(zhí)行力、提高工作效能,根據(jù)賓館的相關規(guī)定和員工手冊內容,結合賓館實際,制定了《XX賓館干部問責辦法》。問責辦法遵循權責統(tǒng)一、實事求是、公正公平、教育與懲戒相結合、改進工作與追究責任相結合的原則。進一步加強管理人員的工作作風,保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時制定了《XX賓館管理人員十不準》等制度,更加全面完善了管理上的漏洞。通過組織助理級人員集中學習,平時日常工作的檢查,使賓館管理人員的整體素質得到了明顯提高。
今年四月份,賓館修訂了新的會議制度,對會議時間和內容進行了合理安排,其中強調了“考核會”、“辦公會議”、“中心組學習”會議的內容的準備和要求。形成了制度,加強了約束。
四、加強重要環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查
賓館有效的預防腐敗的關鍵是加強監(jiān)督、關口前移,在強化監(jiān)督上下功夫,突出監(jiān)督重點,對效能監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的問題,已及時提出監(jiān)察建議,下達監(jiān)察決定,并督促相關部門整改落實。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規(guī)定,認真檢查賓館在重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進行,收到良好效果。
總結賓館幾年來的黨風廉政建設工作,我們的工作取得了一定的成績但是也存在著不足,我們的不足之處是工作方法還需提高、改進,有些管理工作還不到位,有的制度執(zhí)行起來不是很嚴格,存在著人情面子,有個別工作尚不是那么規(guī)范。這些,有待于我們在以后的工作中不斷摸索,不斷改進,我們相信,在集團公司黨委、紀委的正確領導下,在全體員工的共同努力下,賓館的黨風廉政建設工作一定會再創(chuàng)佳績。為集團公司發(fā)展做出新的貢獻。
銀行自查報告8
銀監(jiān)局:
為認真貫徹關于州銀監(jiān)局轉發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡安全自查工作的通知》精神,我行專門召開了以網(wǎng)絡安全為主題的會議,并草擬了網(wǎng)絡安全責任制和有關規(guī)章制度,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負責各自的網(wǎng)絡安全工作。嚴格落實有關網(wǎng)絡安全方面的各項規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關事件的發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡安全工作做得比較扎實,效果也比較好,近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來,我行加強組織領導,強化宣傳教育,落實工作責任,加強日常監(jiān)督檢查,將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨存放,嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,并按照有關規(guī)定落實了安全措施,到目前為止,未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡安全情況
一是網(wǎng)絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡隔離卡,采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施,明確了網(wǎng)絡安全責任,強化了網(wǎng)絡安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內網(wǎng)、外網(wǎng)和應用軟件“五層管理”,確!吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng),上網(wǎng)計算機不涉密”,嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡安全,包括網(wǎng)絡結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應用安全,包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設備使用合理,軟件設置規(guī)范,設備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件,系統(tǒng)相關設備的應用一直采取規(guī)范化管理,硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規(guī)定,單位硬件的運行環(huán)境符合要求,打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品;防雷地線正常,對于有問題的防雷插座已進行更換,防雷設備運行基本穩(wěn)定,沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運轉正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,無任何安全隱患。
四、通訊設備運轉正常
我行網(wǎng)絡系統(tǒng)的組成結構及其配置合理,并符合有關的安全規(guī)定;網(wǎng)絡使用的各種硬件設備、軟件和網(wǎng)絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的,自安裝以來運轉基本正常。
五、嚴格管理、規(guī)范設備維護
我行對電腦及其設備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網(wǎng)絡安全知識宣傳,使全體人員意識到了,計算機安全保護是“三防一!惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下,計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內容。在設備維護方面,專門設置了網(wǎng)絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記,并及時處理。對外來維護人員,要求有相關人員陪同,并對其身份和處理情況進行登記,規(guī)范設備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡安全有效地運行,減少病毒侵入,我行就網(wǎng)絡安全及系統(tǒng)安全的有關知識進行了培訓。期間,大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的
咨詢,并得到了滿意的答復。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
(一)對于線路不整齊、暴露的,立即對線路進行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設備維護,及時更換和維護好故障設備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中,我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓練,讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合,確實做好單位的網(wǎng)絡安全工作。
敦化江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
二零一四年九月十日
銀行自查報告9
寫此類報告要注意:總結工作內容要全面、具體,根據(jù)要充分。這樣做,旨在便于上級檢查工作,了解情況,以便促進本單位的工作,使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)【_____】_____號文件精神,我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務經(jīng)營狀況進行了全面認真的自查,現(xiàn)將自查情況報告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有關規(guī)定組織存款,無拖欠漏繳存款準備金,無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現(xiàn)象,無隱藏和虛增存款現(xiàn)象,沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款,沒有違規(guī)吸收金融機構存款,沒有提高利率吸收存款行為。
_____市合作銀行_____支行自查報告
二、貸款管理
我行完全按有關規(guī)定發(fā)放貸款,沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟實體發(fā)放貸款現(xiàn)象,沒有濫用會計科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款,審查、批準手續(xù)齊全、有效,沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中,含到期未做展期的貸款四筆,金額_____萬元,加上已劃為逾期的貸款_____萬元,共計_____萬元。但至_____年_____月末,清收比例已達到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同,多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響,未達到預期的收益,經(jīng)調查分析,貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力,加大催收力度,所有逾期貸款均未作展期手續(xù),F(xiàn)有逾期貸款_____萬元,除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外,余下兩筆均可在年底前收回。
三、投資和拆借資金管理
我行的投資全部是國債投資,無超范圍投資,沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī),是拆給農行總行信托投資公司,金額_____萬元,未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
四、賬外經(jīng)營情況
我行無賬外吸收存款,賬外發(fā)放貸款,無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產,沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費和好處費等問題。
____市合作銀行____支行
______年____月______日
銀行自查報告10
為了規(guī)范我行人民幣支付結算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求,我行召開相關會議并組織人員學習,提出了具體的檢查要求,對我行存量賬戶及支付結算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行全面詳細的檢查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、自查情況
。ㄒ唬┵~戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶471戶,自查時間范圍內我行開立12個單位銀行結算賬戶,并且均為基本戶,自查期間未開立其他類型單位賬戶。
。ǘ﹥炔抗芾砑翱刂品矫
建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制,由會計經(jīng)辦、復核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性,由主管負責開戶資料的復審及保管。
執(zhí)行制度,并設立了小組,對大額交易設置專簿分類進行登記備案。
在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協(xié)議。
(三)銀行結算賬戶開立時間及使用
由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多,審核確認比較復雜繁瑣,所以客戶等待時間緊比較長,一般需要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中,基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準并領取開戶許可證,確保唯一性,并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進行相關賬戶交易。
我行還開立了部分臨時工程類賬戶,由于工程比較復雜審核資料的真實合法性需要一定時間,所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年,按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。
我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內通知其基本開戶銀行,少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外,其他一般存款賬戶基本上能在開立結算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務。并且沒有一般戶未經(jīng)批準的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務情況發(fā)生。
開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內向人民銀行備案,基本戶開戶信息變更后,最遲次日向人民銀行更改備案,一般戶變更后能于變更后2個工作日內向人民銀行報告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
自查中發(fā)現(xiàn),一般企業(yè)開戶用時較長,歸結主要以下幾個原因:
。ㄒ唬┛蛻魧﹂_戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質限制,來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多,他們并沒有雇傭專業(yè)會計人員管理對公賬戶,到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知,有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶,而且部分客戶相關手續(xù)不能一次準備齊全,并且盡管有專門的業(yè)務人員指導其填寫賬戶開戶資料,仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。
。ǘ﹩挝毁~戶程序比較復雜
新建立的對公賬戶需要提供相關資料,并進行審核,審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關基本信息再進行開戶,并在電子驗印系統(tǒng)留存相應的印章及印模,并且需要專門的復核,客戶蓋章予以確認。系統(tǒng)產生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng),新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構信用代碼證系統(tǒng)。
因為非核準類賬戶手續(xù)相對簡單,用時相對較短,而核準類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批,按賬戶關系相關要求上級人行進行審核、制作開戶許可證,并告知我行可以領取,我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶,并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶,尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶,經(jīng)辦資料較多,其真實合法性審核時間較長,所以用時較長。
三、改進計劃
針對我行對企業(yè)開戶服務中存在的問題我行采取相關措施,盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。
首先,加強內部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習,每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程,熟知條例規(guī)定,從自身提升業(yè)務素質、水平,并且及時取送賬戶,最大時間節(jié)省辦理業(yè)務的速度,縮短業(yè)務時間。
其次,定期組織外部宣傳學習。開展服務城鄉(xiāng)、走進社區(qū)等相關活動,選拔出優(yōu)秀講師,普及單位賬戶相關知識,讓大家了解單位結算賬戶的意義。
最后,作為服務業(yè)機構,我行積極與上級人民銀行溝通,隨時掌握賬戶相關規(guī)定要求,積極有效的辦理相關業(yè)務。
銀行自查報告11
一、健全組織,強化領導
為確保此次自查工作順利進行,我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組,積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查,不走過場
成立清查小組,局領導要求認真學習文件精神,對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角,及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認真自查,及時自糾
按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求,我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則,所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫,并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬,每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。
2、財政票據(jù)指派專人專管,建立了票據(jù)領用、核銷臺賬,年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務印章管理原則是:分開存放保管,監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管,法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方,并且經(jīng)常檢查,非保管人員不得使用,非經(jīng)單位負責人同意,不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章,嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確,下設會計和出納兩個崗
位,各自職責分工明確,會計與出納之間,相互協(xié)調配合,并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務相核對,會計的賬務必須與銀行和財政的相核對,確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。
5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理,但還不夠完善,下步應按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規(guī)開設銀行賬戶,現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用,財政資金撥付流程科學規(guī)范,財政資金審核及時到位,無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾,是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動,使我們及時發(fā)現(xiàn)問題,并針對存在的問題及時加以整改,從而使我局財務工作更加完善有效。
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作,本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監(jiān)通[XX]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[XX]17號)和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[XX]77號)精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論,充分了解了本次專項治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強政治理論學習,牢固思想防線。
一是提高政治意識。能夠深入學習重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前
站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失,當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時,以集體為重,個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進一步增強服務意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信合人。
二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,及時調撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴格審查憑證要素,做好反假工作,準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,做到“六無”標準;遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識,落實“三防一!保徽J真熟記防盜防搶防暴預案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護信用社的財產安全。
三、嚴謹工作、生活作風。
在工作作風上,主要做到了以下四點:一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報數(shù)字以實為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報工作敢說真話實話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準、墩齊、挑凈、捆緊,及時上解;嚴格按照金庫保管制度,細心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水,辦理業(yè)務快而不急,在保證質量的前提下,提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,對違反紀律的事情敢于糾正,自覺維護單位利益。
生活作風上,能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵”的教導,用工作紀律嚴格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
四、存在問題。一是學習不夠深入,如政治理論學習只側重單位里組織的學習,對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內含;業(yè)務上只注重鉆研出納工作,對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動,不愿意去學。二是工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學,不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗,憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實不夠全面等。
五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習,不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學習,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓,時刻為自己敲響警鐘,進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習,真正把內控制度落到實處。
銀行自查報告12
為改善工作質量,提高工作效率,減少工作中的失誤,杜絕不良行為,從而加強廉政風險防控的力度,聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強政治理論學習,牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性;經(jīng)案例防范實務學習,以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領導工作安排,認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程,對待工作有責任心和全局意識,同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作,自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務,能按時、按質完成;同時能夠自覺努力學習,不斷提高自己業(yè)務和技術水平,不停地進行知識更新,認真履行自己的責任和義務。
三、業(yè)務流程方面
在工作中能認真履行崗位職責,管理好電腦,保管好柜員卡及密碼,堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務時,能按規(guī)定進行查詢操作;對領取大額現(xiàn)金時,要求出示證件,并及時登記,大額的按權限審批;在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定,認真執(zhí)行;實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度,堅守崗位,不脫崗;實行印、證分管,管理好重要空白憑證,及時清點,認真核銷;臨時離崗時,印、證入箱,營業(yè)終了,認真核對帳務,重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令,有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,即使調撥和上解現(xiàn)金;能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴格審查
憑證要素,做好反假工作;正確使用有關登記薄,做到帳、簿、款相符;嚴格按規(guī)定處理長短款,發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報;嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴密,操作合規(guī)。
五、廉政風險防控措施
加強銀行員工的廉政風險防控意識,定期參加培訓。加強制度基礎建設,完善會計內控制度;鶎有袘鶕(jù)總行的規(guī)章制度,在深入調查的基礎上,結合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務制度進行清理,在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上,建立統(tǒng)一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設計,并通過授權和制約機制在操作上落實。例如,加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務服務,不可以長期由固定人員經(jīng)辦。
銀行自查報告13
xx 縣信用合作聯(lián)社: 為貫徹省聯(lián)社[今年]60 號文件《關于開展財務專項檢查工作的通 知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6 月2 日,組織財務會計 人員,分別對我社上年1 月1 日至上年12 月30 日,今年1 月1 日至 3 月 30 日的費用開支情況,進行了認真的專項檢查,現(xiàn)將檢查情況 報告如下:
一:上年1 月1 日至12 月30 日財務費用列支情況:
。ㄒ唬⑹掷m(xù)費支出 上年度,我社列支手續(xù)費 319046.82 元,經(jīng)核查,我社二 00 五 年儲蓄月平余額為4344.18 萬元,共五人辦理存款業(yè)務,其中二人為 代辦員,應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76 元,實際列支
35549.40 元, 少列支103464.34 元; 二00 五年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00 元,其中,與退休職工 陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議,全年收回不良貸款本金 224047 元,收回貸款利息 76584.28 元,按綜合付費?%計算,應給付手續(xù)費 12041.24 元,剔減借新還舊因素,實際支付 10000.00 元;員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元,計費率3%;收回“雙呆”貸款利息 1968566 元,計費率5%;兩項應計付手續(xù)費148970.00 元,經(jīng)聯(lián)社審 查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40 元,其中因人少, 業(yè)務量大,任務重,員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436 元,聯(lián)社
不同意計發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
。ǘ、營業(yè)費用支出 1、比例費用列支:二00 五年實現(xiàn)總收入2995464.07 元,其中貸 款利息收入2720455.56 元,應列支業(yè)務宣傳費13602.28 元,實際列 支32806.00 元,超支19203.72 元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支;廣告費應列 支59909.28 元,實際列支13820.00 元;未超支、亂支;業(yè)務招待費 應列支14977.32 元,實際列支36938.00 元,超支21960.68 元。 2、比例費用計提:二 00 五年職工工資列支 188146.69 元,應計 提職工福利費 26340.54 元,職工教育經(jīng)費
2822.20 元,工會經(jīng)費 3762.93 元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準,無超范圍、超比例計提現(xiàn) 象。 3、低值易耗品攤銷;二00 五年列支30713.00 元,系購買檔案柜、 辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無在其中列支固定資產和與 之不屬于列支或攤銷的項目。 4、其他營業(yè)管理費用:均按《xx 農村信用社財務收支及成本費 用管理實施細則》的相關規(guī)定列支,大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并 嚴格控制額度和比例。 5、專項獎金:二00 五年列支57122.00 元,其中業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的 專項獎金列支29279.00 元,政府出具政策的獎金27843.00 元。都經(jīng) 聯(lián)社審查批準列支。
(三)、其他營業(yè)支出:二00 五年共列支136446.80 元,其中固定資 產折舊、呆賬準備金等計提,均按《xx 縣農村信用社二00 五年都會 計決算工作指導意見》和相關精神執(zhí)行;其他營業(yè)支出124454.25 元 經(jīng)聯(lián)社審查列支。
。ㄋ模、營業(yè)外支出:二 00 五年列支 39150.00 元,其中非常損失
33735.00 元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題,其他營業(yè)外支出5415.00 元 均符合有關規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1 至3 月費用開支情況
(一)、手續(xù)費支出 26082.40 元,其中代辦儲蓄手續(xù)費列支 3484.00 元,系支付的二個代辦員的基本生活保障費,一季度儲蓄存款凈增 870 萬元,手續(xù)費半年考核計發(fā);代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40 元,符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
(二)、營業(yè)費用開支 164538.57 元,均按《xx 縣農村信用社財務收 支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定和標準計提、審批、列支, 其中業(yè)務招待費應列支3764.20 元,實列支9718.00 元,多列支5923.80 元。
(三)、其他營業(yè)支出 101044.50 元,其中固定資產折舊按規(guī)定計提 357.50 元,預提呆賬準備
60000.00 元,其他營業(yè)支出40687.00 元符 合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
(四)、其他營業(yè)外支出 1900.00 元,經(jīng)查符合開支范圍,并經(jīng)聯(lián)社 審批。
三、存在的問題及原因
通過自查,我社費用列支存在以下問題: 1、部分費用超標,如業(yè)務宣傳費、業(yè)務招待費,其原因是確定的標 準與促進業(yè)務快速發(fā)展不相適應,與解決和處理歷史遺留問題的措施 不相適應。 2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務人員對開支項目確定 不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超
出勤工資11580.00 元.
四、整改措施: 對過去費用開支中出現(xiàn)的問題,聯(lián)社于二 00 五年十二月組織人 員,對全縣二 00 五年度財務情況進了大檢查,對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題 以《xx 信聯(lián)發(fā)(20xx)267 號文件通報全縣:對未經(jīng)批準計發(fā)加班費 的信用社主任處罰款200 元,對超支業(yè)務招待費,化雜費,水電費, 郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx 縣農村信用社財務收支及成本 費用管理實施細則》的相關規(guī)定,由責任人(信用社三長)按比例進 行賠償。其比例是業(yè)務招待費按超支金額的10%賠償;公雜費、水電 費、郵電費按超支金額的 20%賠償;責任人的賠償比例是:主任為 50%,副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè) 支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的,處主任、主辦會計罰款各 300 元,以此引以為戒,警示信用社“三長”切實加強財務管理,嚴 格費用開支,真實加強財務核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外, 對自查中存在的問題提出以下整改措施; 1、認真加強財務核算,努力開源節(jié)流,以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。 2、認真加強財務管理,嚴格費用開支,特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開 支,降低經(jīng)營成本。 3、認真加強財務制度和管理辦法的學習,正確列支財務費用,真實 反映經(jīng)營成果。 4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務工資,轉入資本公積科目,增加資 本實力。 通過自查,我社在費用管理上,能按照《農村信用社財務管理制 度》和《xx 縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī) 定列支費用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財務收支,大 額費用按規(guī)定報批列支,各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社 將在今后的業(yè)務經(jīng)營中,繼續(xù)嚴格財務費用的管理,認真執(zhí)行財務核 算制度,依法合規(guī)列支費用,努力提高經(jīng)營效益,促進業(yè)務健康快速 發(fā)展。
銀行自查報告14
一、組織開展情況
為有效落實《xx銀行xx分行加強內部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》,我支行對xx年至xx年本機構同業(yè)業(yè)務會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責情況進行重點自查,涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。
二、檢查內容
我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個,現(xiàn)將檢查內容匯報如下:
。ㄒ唬﹛x銀行xx路支行,開立基本存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已設置為久懸賬戶。
。ǘ﹛x市農村信用合作聯(lián)社,開立非預算單位專用存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。
(三)xx銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務有活期結息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶,該賬戶已于xx年x月x日銷戶,手續(xù)合規(guī)、齊全。
。ㄋ模﹛x銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxxxx,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務有活期結息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結清、補計利息、銷戶等。定期開立科目
為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全,該賬戶已于xx年x月xx日銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。
(五)xx銀行股份有限公司xx路支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。
(六)xxxx銀行股份有限公司xx支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務有購買支票、開立定期、定期結清、補計利息等。定期開立科目為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。
。ㄆ撸﹛xxx信托有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于xx年x月x日銷戶。
。ò耍﹛x信托有限公司,共開立4個非預算單位專用存款賬戶,賬號分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx,科目開立無誤,該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款,募集期結束后將募集款項全部轉入該單位的信托專戶,然后均于xx年銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。
。ň牛﹛xxx保險股份有限公司xx分公司,共開立2個非預算單位專用存款賬戶,賬號分別為xxxx、xxxx,收入專用戶用于保費歸集業(yè)務,核算銀保保費收入資金,支出專用戶用于保費支出業(yè)務,核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務支付?颇块_立無誤,手續(xù)
合規(guī)完整。
我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查,內容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、使用的合規(guī)性,存款科目的準確性,合同等的完整性等,檢查中未發(fā)現(xiàn)問題,不存在需整改的情況。
三、改進措施
今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務時,會更加嚴格審慎地審查各項所需資料,堅持合規(guī)辦理業(yè)務,為有效地加強內部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪做出貢獻。
xx銀行xx路支行
xx年x月xx日
銀行自查報告15
XXXX:
俗話說,無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩,有了規(guī)矩,便有了度量是非的原則。國有法,家有規(guī),對于民生銀行員工來講,“行內小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內小法,結合近些年來具體案例,組織了這次“重操守,防風險,促騰飛”的培訓,使我受益匪淺,如醍醐灌頂。個人要進步,企業(yè)求發(fā)展,一切都應遵循“嚴肅紀律,合乎規(guī)范”的原則,這樣才能穩(wěn)步,才能長久。只有自律嚴紀,方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟全球化的今天,金融市場可謂是百家爭鳴,欣欣向榮,高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化,走了畸形發(fā)展的路子,違背了法規(guī)法紀,到頭來也只是曇花一現(xiàn),過眼浮云而已。孫子有言:將者,智信仁勇嚴也。作為企業(yè)的領軍人物,董事長很明確的提出民生銀行的運營策略,那就是“扎扎實實,規(guī)規(guī)矩矩 ,開動腦筋”去,正是這句話鐫刻在心,民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明,只有規(guī)規(guī)矩矩,自律嚴紀,才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工,應當嚴肅紀律,時刻銘記行內小法,自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講,風險無處不在,既要有良好品德,遵守法規(guī),杜絕內部風險,又要善于觀察,積極應對,防范外部風險。結合自身工作來講,日常每一筆業(yè)務的受理不僅要嚴格執(zhí)行金融法規(guī)、政策,還要認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性,盡量使風險在可控范圍之內。在合乎法規(guī)的基礎上,針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質的服務,以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急,想客戶之所想,針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質滿意的服務。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設成最具特色、盈利能力強,具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務技能,還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度,依法辦事,合規(guī)經(jīng)營,做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范;同時,要從自身做起,自律嚴紀,關愛他人,為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
【銀行自查報告】相關文章:
銀行自查報告10-11
銀行柜員自查報告06-19
銀行統(tǒng)計自查報告04-06
銀行個人的自查報告01-21
銀行消防自查報告04-05
銀行安全自查報告10-14
銀行自查報告怎么寫01-28
銀行支付結算自查報告12-29
銀行柜員自查報告范文04-30
銀行印章管理自查報告04-05