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合規(guī)工作總結
總結就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的總結，它能夠給人努力工作的動力，我想我們需要寫一份總結了吧�？偨Y怎么寫才不會流于形式呢？下面是小編收集整理的合規(guī)工作總結，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
合規(guī)工作總結 篇1
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設的職能部門，負責制定并實施系統(tǒng)化的合規(guī)政策、程序和方案，并通過對風險進行有效識別、評估、控制和監(jiān)測，以有效管理銀行的合規(guī)風險，最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。本人認為：合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風險，應注重從以下幾個方面進行管理：
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規(guī)建設工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結合我行實際，我們應從人員素質、組織結構、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設的主體，又是合規(guī)控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監(jiān)督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實施的，再好的制度也必須由人去執(zhí)行。可以說，人員的品行和素質是銀行合規(guī)建設效果的一個決定性因素。人員的品行和素質包括價值觀、道德水準和業(yè)務能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規(guī)建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務能力，有無強的工作責任心和誠實的態(tài)度，不僅決定合規(guī)建設環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個合規(guī)制度能否合理設計、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應注重人員的品行和素質教育。
2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行�？茖W合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執(zhí)行提供了一個合理的框架，合規(guī)制度的實施成效關鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經濟業(yè)務由兩個或兩個以上的部門承擔，經過兩個或兩個以上的'崗位處理;不相容職務進行分離;權利和責任與控制任務相適應，并落實到具體部門及個人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個生產經營活動，按照內部各個崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開發(fā)信貸管理系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)等，加強管理控制方法。信貸系統(tǒng)的投產，對規(guī)范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用。財務系統(tǒng)的投產，對統(tǒng)一和規(guī)范我行財務核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權管理等內容進行規(guī)范管理。
二、精確風險評估工作
風險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中，內、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風險處處存在，并給目標的實現(xiàn)帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風險有一個清醒的認識，分清哪些是主要風險，哪些是次要風險，哪些風險是可以通過適當?shù)男袨閬肀苊饣蚍稚⒌�，哪些是我行自身不可控的，并�?jù)此確定監(jiān)控的重點并采取相應的控制措施。
三、全面實施控制活動。
控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實現(xiàn)的風險采取必要的防范或減少損失的措施�？刂苹顒迂灤┯谡麄�銀行內部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權、不相容崗位、業(yè)務流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項內容。
1、授權交易，有效的合規(guī)控制要求每項經濟業(yè)務活動都必須經過適當?shù)氖跈嗯鷾�，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門和個人，這是現(xiàn)代組織正常運行的一個基本前提。所以我行應加強授權的管理。
2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過程產生弊端。一般而言，判斷一個崗位是什么性質的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負責兩項相關作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門管理內部，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門職責的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務流程和操作規(guī)范，業(yè)務流程是指銀行為了確保經濟業(yè)務活動的順利進行，在明確各個崗位職責的基礎上規(guī)定并實施的業(yè)務處理手續(xù)和程序。經過幾個部門或人員，有助于相互監(jiān)督和制約，能夠有效地防范和及時發(fā)現(xiàn)錯弊。操作規(guī)程是指詳細規(guī)定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4、規(guī)章制度，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務活動中應當執(zhí)行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規(guī)章制度一旦建立，就應該嚴格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
四、信息與溝通。
科學合理的組織結構應當有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結構的關系也就是信息溝通渠道，在一個組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領會上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執(zhí)行經濟業(yè)務的進展情況，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當?shù)男问讲⒃谀硞�及時的地點之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責。我們形成一個良好的信息溝通系統(tǒng)，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進行有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過溝通渠道，每個員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié)，以采取相應的預防和改進措施。
五、監(jiān)控。
監(jiān)控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監(jiān)測和調節(jié)，以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經營管理活動的情況下，通過對合規(guī)控制的實施情況進行評價，對銀行經營發(fā)生的錯弊及時予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務進行必要的調整。我們主要是進行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內部控制制度的情況進行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。
合規(guī)工作總結 篇2
作為風險管理人員參加內控合規(guī)工作培訓，是第一次，我很珍惜這次學習機會。
在學習中，結合工作實際，我關注的角度和問題有所側重，重點關注和思考了以下問題：
一、內控系統(tǒng)的組織架構和風險管理系統(tǒng)的組織架構。兩者之間的關系是什么？
二、內控工作與風險管理工作的關系？
三、如何通過清晰的組織架構，明晰職責分工，進而做出政策和制度的有效安排？ 四、內控與風險文化建設的理論與實踐。
上述問題都比較大，在實際工作中也比較模糊。在培訓學習中，我力求做到當天學的當天消化，每天做一次學習筆記。通過梳理，我初步找出了對上述問題的一些解釋。
有效的內控及風管架構基于：一是有效的公司管制。董事會及高級管理層的監(jiān)察；政策及程序守則；權限分配。二是適當?shù)膬瓤丶帮L管環(huán)境。公司文化確認了內控及風管的重要性。三是分工。適當?shù)墓窘M織架構；獨立的內控與風管功能。四是足夠及準確的賬目及記錄。以便核查及確定風險的性質、量度、監(jiān)控及匯報。
巴塞爾委員會定義，對銀行而言，內控系統(tǒng)應包括以下主要范圍：1.高層次的監(jiān)控；2.對各主要業(yè)務范圍的監(jiān)控；3.對財務會計系統(tǒng)的監(jiān)控；4.對信息科技系統(tǒng)的監(jiān)控；5.對外包業(yè)務的監(jiān)控；6.對遵守法規(guī)的監(jiān)控；7.對防止清活動的監(jiān)控。
風險管理系統(tǒng)（風管）的主要組成部分：
1.風險的識別。識別在業(yè)務活動中潛在的`各類風險。
2.風險的量度。計算每種不同的風險，并綜合評估整體的風險程度。計算風險與回報的關系。
3.風險的監(jiān)察。要有獨立的部門負責監(jiān)察。包括內審、合規(guī)及風險管理部門。
4.風險的控制。建立完善的風管制度及操作守則；適當?shù)姆止�，獨立部門負責風險監(jiān)控的功能，不應由業(yè)務部門負責；后臺部門應向風險監(jiān)控部門提供適當?shù)闹С�；建立風險控制額度，檢測超額情況，第一時間向管理層報告一切超額及違規(guī)事件。
5.風險的匯報。必須能夠提供及時準確的信息；保持信息系統(tǒng)的詳盡性及可靠性；建立預警機制。管理層必須定期評估銀行的風險程度，從而做出相應的決策及措施。
學習內容比較多，心得體會也比較多，消化吸收需要一個過程，理解運用更需要一個過程，在此，不一一贅述。回去慢慢理解消化，并用以改善提高原有的工作。
這次學習培訓，原本計劃是在香港進行，因為不可預見的一些因素，臨時改在了深圳。有人說，是從天上掉到了地上。但是隨著學習的深入進行，一切都開始反彈。特別是我們學習培訓所在地大梅沙，自然環(huán)境優(yōu)美。雖然每天六個多小時的課程，連教室后面的小山坡都沒顧上去爬，近在咫尺的海邊也只去了一次，但山就在那里，水也在那里，我能看見它們，能聽見它們，并且能和它們在一起，就感覺無比的快樂。學習生活對我來說無論在哪里都是很快樂的事情。
合規(guī)工作總結 篇3
一、具體做法
1、創(chuàng)新管理理念
�。�1）是樹立以人為本管理理念。以尊重員工、關懷員工、方便員工為前提，變管理為服務，在服務中實施管理，實現(xiàn)制度治理與人本管理相結合。我廠在20xx年“雙創(chuàng)”工作推進會會議結束后，及時召開會議，進行動員部署，制定了管理創(chuàng)新實施方案，明確責任人、完成時限和目標要求，為確�！半p創(chuàng)”工作順利開展奠定了基礎。從全年情況看，我廠所屬7個車間，都能做到領會精神、熟悉方案，并與實際工作結合，認真執(zhí)行。這說明各單位組織得力、部署到位，創(chuàng)新理念已逐步為廣大干部職工知曉、理解和接受。
�。�2）要樹立“沒有創(chuàng)新就沒有進步”的管理理念。嚴格管理標準，嚴格工作紀律。20xx年，我廠對各單位下達了管理創(chuàng)新考核指標，并對管理創(chuàng)新工作進行，有助于提升我廠員工崗位價值。
�。�3）樹立精細管理理念。標準要細化，考核要量化，責任要實化。按照創(chuàng)新方案要求，各單位圍繞“雙創(chuàng)”工作等方面開展了自查自糾工作，動員管理人員找問題、提建議，并形成了專題報告，對改進管理工作發(fā)揮積極作用。20xx年，廠生產技術科、企管科每季度都開展了“有制度、有監(jiān)督、有檢查、有評比、有考核”的“五有”創(chuàng)新工作大檢查活動。根據(jù)考核評比情況，對創(chuàng)新工作好的單位進行表彰，對排名靠后的單位進行處罰，取得非常好的效果。
2、創(chuàng)新管理體制
（1）明確各職能科室的職責和職能，理順管理創(chuàng)新機構工作關系。
管理創(chuàng)新工作實行廠、科室車間、班組三級管理，成立管理創(chuàng)新領導小組。廠長兼創(chuàng)新小組組長。管理創(chuàng)新領導小組下設管理創(chuàng)新辦公室，管理創(chuàng)新辦公室設在企管科。明確規(guī)定管理不僅強化了管理人員危機感，激發(fā)了學習熱情，而且促進了管理潛能的挖掘，使各項工作管理水平迅速提高。
�。�2）激勵創(chuàng)新
20xx年，我廠為了充分發(fā)揮職工的聰明才智，最大限度地調動職工創(chuàng)新的主動性、積極性和創(chuàng)造性，推動我廠安全生產、經營管理深入開展，我廠每月進行管理創(chuàng)新收集及評審工作，把職工在通過努力學習理論、鉆研新技術、苦練新技能等方面后，針對本企業(yè)在管理、生產、經營等方面存在的困難和問題，提出新的理念、新的思路、新的方法和新的舉措等各類創(chuàng)新合理化建議進行收集，并進行獎勵，此舉有助于優(yōu)化完善生產和經營流程，優(yōu)化管理措施，提高生產效率和企業(yè)內部科學管理水平，促進職工的素質提高和企業(yè)的更快更好發(fā)展。引導職工關心集體，主動提出創(chuàng)新合理化建議是開展一切創(chuàng)新工作的基礎。按照科技是第一生產力的總要求，不斷加大對參與管理創(chuàng)新活動，企業(yè)在活動中改進了許多問題，創(chuàng)新工作得到了加強，為企業(yè)發(fā)展增添了新動力。同時提高了職工的工資待遇，提升了職工整體素質，穩(wěn)定了職工隊伍，實現(xiàn)了企業(yè)與職工的雙贏。
（3）跟蹤創(chuàng)新
以往，我廠管理創(chuàng)新項目只局限于季度申報，對申報以后項目實施情況缺乏跟蹤管理，致使許多好的管理創(chuàng)新項目及方法在短時間內便銷聲匿跡，形成了管理創(chuàng)新項目曇花一現(xiàn)的格局。三季度，我廠根據(jù)以往管理創(chuàng)新項目管理過程中存在的問題，加大項目管理力度，以新增項目為著眼點，全力做好被重點創(chuàng)新項目的跟蹤管理工作，建立了《管理創(chuàng)新項目進展情況跟蹤記錄薄》，“實施了“前、中、后”的跟蹤監(jiān)控管理。從項目申請、評審立項開始，到項目實施的進展情況均設計了標準表格，全面實現(xiàn)項目進展情況痕跡管理。
二、管理創(chuàng)新工作中的亮點
進行檢修質量驗收檢查和安全檢查；檢修作業(yè)完畢后，要填寫檢修記錄和設備檔案，將檢修項目詳細信息以及所更換的零部件型號等信息進行登記備查。同時還要根據(jù)檢修作業(yè)全過程出現(xiàn)的問題以及崗位工反饋的設備運行后續(xù)情況寫出檢修總結，查找檢修過程中的不足，總結檢修經驗和教訓，為以后類似項目的檢修提供經驗支持，做到閉環(huán)管理，持續(xù)改進。
亮點一：班前會“循環(huán)提問式”培訓機制的建立及運行班前會“循環(huán)提問式”培訓機制以車間主任、班組長、職工為一體化進行循環(huán)提問為研究內容，豐富了職工的學習培訓形式和內容，增強了職工的學習興趣，提高了學習效果，不斷強化了職工安全意識。職工通過循環(huán)提問，增進了同事之間的感情交流，增加濃厚的班組和諧氛圍；領導回答問題，給職工做出了示范與表率，激發(fā)了控制的被動局面，對成本管理實施分旬測算，即每月分旬由企管科搜集一旬內影響成本相關資料及相關數(shù)據(jù)，如配件費用、介質及藥劑費用、勞務費用等，在充分擁有這些資料的基礎上，參照計劃期內有關因素的變化，綜合測算本旬內的成本多少，及時掌握成本構成及其變動趨勢，把未知因素轉化為己知因素，減少管理盲目性。
亮點二：科室績效考核制度
為保證各項工作管理水平整體提高，對科室工作實施績效管控，將日常工作細分為企業(yè)文化建設、經營工作、安全管理、費用消耗、創(chuàng)新工作五項，各項均有考核明細和扣分標準，月末由職能科室考核，以月度績效目標值量化到科室，增強科室人員向業(yè)績要薪酬意識，提高工作積極性。
亮點三：指標對標排序管理。
對安全生產、經營管理、企業(yè)文化等公司要求考核的項目，月末進行得分面，匯總的'問題多是一些體制機制方面的，改善生產環(huán)境、提高工作效率和優(yōu)化生產工藝等方面問題相對較少；三是創(chuàng)新工作總結不系統(tǒng)。部分單位只是對工作進行簡單匯總，缺少原因分析、明確責任部門、制定整改方案、結果檢查與反饋等環(huán)節(jié)。
現(xiàn)場創(chuàng)新和基礎管理工作需進一步加強。檢查中，發(fā)現(xiàn)了少數(shù)單位沒按管理創(chuàng)新內容進行規(guī)范運作；基層單位內業(yè)資料管理不規(guī)范，相關記錄、檔案不全等問題。
三、20xx年度管理創(chuàng)新工作計劃：
20xx年，管理創(chuàng)新工作有兩項重點：一是開展“查問題、找不足、促創(chuàng)新”活動，二是目標管理和責任落實體系建設。
1、大力開展查問題、找不足、促創(chuàng)新活動。20xx年，各單位要結合實際，制定問題查找實施方案、明確實施計劃、方式、步驟，通過組織員工座談、發(fā)放調查問卷等方式，廣泛動員，每名員工都要立足本職工作，全面查找在生產經有標準、有計劃、有組織、有結果、有整改、有記錄，并把檢查結果與獎懲直接掛鉤。嚴格執(zhí)行督辦制度，重點做好“督未完成事項”、“督大事”、“督過程”、“督結果”、“督責任”，為下一年度的創(chuàng)新工作奠定基礎。
2、積極開展管理創(chuàng)新工作的創(chuàng)樹工作。在以往開展創(chuàng)新工作優(yōu)秀典型選樹的基礎上，總結、推廣好的管理創(chuàng)新項目，圍繞精細化管理、執(zhí)行力建設和創(chuàng)新等方面，培育一批管理創(chuàng)新優(yōu)秀隊伍。各單位要制定管理創(chuàng)新選樹實施方案和具體實施計劃，并將本單位選擇的創(chuàng)新板報送管理創(chuàng)新辦公室。
四、結束語
20xx年，盡管在管理創(chuàng)新方面取得了一定的成績，但依然有很大的提升空間，在今后的工作中將一如既往的做好“雙創(chuàng)”管理工作，與時俱進，開拓創(chuàng)新，進一步完善“雙創(chuàng)”管理制度、工作方法。
合規(guī)工作總結 篇4
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的`業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
合規(guī)工作總結 篇5
按照召農信發(fā)【20××】130號關于印發(fā)《***農村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動自查整改階段實施方案》的通知 要求，我社領導高度重視此項工作，迅速組織安排活動領導小組辦公室按照崗位職責，結合實際逐項進行自查。并成立了相應的領導小組。
一、成立領導小組
組長： 副組長： 成員：
活動領導小組辦公室設在**辦公室，負責牽頭落實“合規(guī)執(zhí)行年”活動領導小組議定事項、活動的推動、協(xié)調、指導及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施
三、 簽訂“崗位合規(guī)責任與承諾書”
按照 聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動方案要求，從 社領導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規(guī)責任與承諾書”，要求承諾對自己 6月30日前的違規(guī)行為進行落實整改，共簽訂“崗位合規(guī)責任與承諾書”。
四、制作合規(guī)宣傳臺簽“十要十不準”合規(guī)卡擺放在各營業(yè)網點臺席，時刻提醒全員合規(guī)操作，增強職工合規(guī)意識和風險防范能力。
五、活動方案制定有自查整改的措施制度
1、繼續(xù)做好“合規(guī)執(zhí)行年”活動的宣傳工作，利用專題學習與自學，寫學習筆記、階段總結、自查報告、考試和印制宣傳單等形式，在營業(yè)網點進行宣傳，擴大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的用戶了解我行合規(guī)理念，樹立良好的合規(guī)形象，提升職工參與活動的積極性和主動性，增強主動合規(guī)意識。
2、加強職工法律法規(guī)知識，業(yè)務制度培訓 防范和化解各類風險。在充分肯定成績的同時，進一步規(guī)范業(yè)務操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀的'監(jiān)督合力，扼制各類風險問題發(fā)生。
3、加強干部隊伍建設，提高全員政治業(yè)務素質。進一步解放思想，轉變觀念，抓好落實力，提升執(zhí)行力。擴總量、擴份額，擴市場并舉，促進存款上規(guī)模、增實力、優(yōu)結構，抓規(guī)章制度的完善和落實，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項制度落到實處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務行為、用制度管人，照章辦事，成為每個干部員工的自覺行為。
4、加強黨風廉正建設，做好反腐倡廉工作。加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規(guī)范造作方便的先進典型，樹立按章辦事、合規(guī)經營的良好風尚，營造先進的濃厚氛圍，內聚人心，外樹形象。
5、強化內部控制，切實防范風險，加強對員工工資作風的整頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮 ” 作風不實的問題，從而提高工作積極性，合規(guī)經營規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。
合規(guī)工作總結 篇6
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經驗，在領導的言傳身教、關心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現(xiàn)將工作學習情況總結如下:
一、政治思想方面
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業(yè)知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。
二、學習方面
通過自身鉆研業(yè)務和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經理資格證等使我掌握了風險合規(guī)涉及的業(yè)務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學習新業(yè)務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經歷，使我熟知各項業(yè)務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的.崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經理，我每天都按照合規(guī)經理日常工作日志的相關流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內控制度，防范風險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網點拓展各項金融業(yè)務，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問題及改進
雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
合規(guī)工作總結 篇7
僅僅從做好管理這的角度來說，其實并不難，而且也有許多理論作為依據(jù)，戰(zhàn)略規(guī)劃、運營計劃、團隊建設、企業(yè)文化、流程制度等可以按照一定的科學規(guī)則去制定和實施。這段時間比較令我困惑的是“領導”，以及管理和領導之間如何進行協(xié)調和平衡。
管理與處理復雜情況有關。如果沒有好的管理，復雜的企業(yè)可能會雜亂無章，面臨生存危機。好的管理給諸如產品的'質量和贏利能力等關鍵指標帶來一定的秩序和連貫性。尤其是科學的管理制度和流程規(guī)范可以幫助企業(yè)提高效率和規(guī)避風險。
領導更多的與變化有關，處理一些突發(fā)情況，企業(yè)、產品、業(yè)務等方面進行變革，這些都需要領導能力。有些時候管理和領導之間可以相輔相成，但有些時候會互為矛盾，如何進行協(xié)調和平衡，這些是無法通過理論來學習到，要依靠自身的知識能力和經驗。
比如現(xiàn)在的產品實施，以業(yè)務為起點，經過產品策劃、設計、開發(fā)、測試、驗收、上線運營來完成�？墒悄硞�產品功能，業(yè)務無法給出具體的需求，而且時間也比較緊迫，那么只能安排產品部門，要求他們根據(jù)自身對產品和市場的理解，替業(yè)務出需求，并進行產品策劃，然后跟業(yè)務部門進行溝通討論。由于情況特殊，那么必須破除規(guī)則，使用新的流程。但是如果經常這樣，就會產生很大的風險，畢竟對市場和業(yè)務的把握，產品部門肯定不如業(yè)務部門清晰，那么由產品部門主導的產品，在日后的運營和業(yè)務拓展過程中，很可能出現(xiàn)偏離市場的危險。
公司制定的管理制度和流程規(guī)范是為了幫助企業(yè)提高效率和規(guī)避風險，其中主要功能是明確責權利，尤其是工作職責，而我們是從事互聯(lián)網業(yè)務，這就與互聯(lián)網的開放、創(chuàng)新文化形成了沖突，前不久馬云寫給阿里新員工的信中寫道“剛來公司不到一年的人，千萬別給我寫戰(zhàn)略報告，千萬別瞎提阿里發(fā)展大計……誰提，誰離開”，雖然話語偏激了一些，但是也反映了企業(yè)管理制度和創(chuàng)新變革之間的矛盾。
這也是最令我頭疼的事情，不管是大公司，還是小企業(yè)，在企業(yè)規(guī)范管理和領導創(chuàng)新變革之間尋找一個合適的度，這才是最難最難最難的��！
合規(guī)工作總結 篇8
20xx年在振全總的正確領導下，通過我們xxx中支所有內外勤的努力，取得了不錯的成績，以全州超過xxx萬的綜標拿下了卓越中支的稱號。
我于20xx年3月18日正式加入xxx中支營銷部這個大家庭，任綜合內勤一職!通過同事之間的幫助和工作上的指導，慢慢的也熟悉了自己工作崗位上的工作，雖然沒有經過專業(yè)的培訓，但自己在工作中不斷的慢慢摸索著。在這一年里，有哭過、有笑過、有無助過……但是就是因為這些，讓我不斷的成長，讓我明白，一切只有靠自己，沒有人能幫你，你不努力，你就會被代替!
在這個崗位上，很感謝領導給我耐心指導，在工作學習過程中讓我受益良多。我主要負責營銷部財務報賬，倉庫管理等一些事務。剛進入公司時趕上公司的可控式增員項目，可控式增員項目負責每日面談追蹤及出勤追蹤，這些使我更快的融入到工作中來。就這幾方面的工作我做一些詳細的講解。
一、。倉庫物品的管理，投保單的買賣、行銷輔助品的發(fā)放，建立電子臺賬。
行銷用品的購買與領用，留存好領料單。部門內部倉庫的管理，做好營銷物品的入庫，及下發(fā)物品到各支公司。做好物品的出庫與入庫登記。積極配合產說會、創(chuàng)說會等活動、計劃書打印。力求做到更好，讓公司給到伙伴們的資源得到最好的應用。
二、營銷部的賬務處理：
1投保單的買賣，及時上交到至財務。2費用報銷。報銷單的填寫，發(fā)票的黏貼，報銷款的登記與分發(fā)等。綜合內勤的工作事情很多也比較雜，要想面面俱到每個方面做得很圓滿確實不容易，在很多事情的處理上需要靈活把控，剛開始接手這份工作時我由于經驗不足，做的比較吃力而且很多地方不盡如人意，我通過一年的磨練逐漸理清思路，各項工作的開展也逐步走向正軌。在今后的工作中我要抓住每個學習的機會不斷提高自己，不斷提升自身的工作能力，不僅要完成工作，還要把工作做好做細。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，積極配合機構的工作。爭取在明年做的更好!不懂的地方，向財務及公司的人員請教學習。以最好的姿態(tài)迎接20xx的到來。
三、領導交辦其他工作事務能及時有效的完成并及時反饋，嚴格遵守辦公室的各項制度。
謹記領導的指示和批評并付諸于實際，不遲到，不早退，不曠工。做事要謹慎認真，向領導匯報的材料要仔細檢查，日常工作要記錄并及時上報;待人處事要有禮貌，對待同事要坦誠寬容;在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，本著對工作對事業(yè)高度負責的態(tài)度，腳踏實地，盡職盡責地做好各項工作，不辜負領導和同志們對我的期望。對領導臨時交待的其他工作事務，在領會領導意圖后，在盡可能短的時間內予以有效的完成，如遇到難度時及時請教相關人員或向領導說明。
四、工作中的不足
1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務研究，認真學習業(yè)務知識，戰(zhàn)勝自我，提升自我。
2、須加強與人溝通的能力。
3、須加強應變能力。因此在20xx年我為自己提出一下要求：
2、時刻嚴格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職工作，積極認真地完成好每項任務，嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，認真履行崗位職責。
3、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時間學習表各種保險知識，并應用到工作中來。通過多看，多學、多練來不斷提高自己的各項業(yè)務技能。
4、積極參加公司組織的每次學習、培訓活動，更快提高自己胡工作能力和水平。
五、對20xx年的工作規(guī)劃
報銷和采購是公司業(yè)務的重要事務，是關系到公司整個利益的最重要環(huán)節(jié)，所以我很感謝公司和領導對我一如既往的信任，將我調到如此重要的崗位上，我亦將不懈努力以不辜負領導的'厚愛。懷著感恩的心，將明年的工作做了以下部署：
一、在以質量為前提的情況下，貨比三家，直接降低藥品價格。堅持“同等質量比價格，同等價格比質量，最大限度為公司節(jié)約成本”的工作原則。
二、做好物價工作，多方采集消息，提高市場嗅覺能力。
三、繼續(xù)做好內勤工作，仍然堅信一個出色的內勤是更多優(yōu)秀銷售員的堅強后盾。
四、做好本職工作的同時，加強鍛煉上臺主持早會，多跟白盈臻老師學習處理團隊工作。爭取全面發(fā)展。
新的一年意味著新的起點，新的機遇，新的挑戰(zhàn)，未來從來都是因為它的不確定性而讓我們充滿激情.我似乎已經看到了我們部門變得強大的光茫，我將留取精華，摒棄糟粕，不純?yōu)榱送瓿扇蝿斩ぷ�，要以�?chuàng)造更多利潤來提升自身價值。我將以更飽滿的熱情投入到各項工作中去，與公司全體員工共同學習、共建和諧、共創(chuàng)輝煌!總結下來，這一年的工作中接觸到了許多新事物、產生了許多新問題，也學習到了許多新知識、新經驗。使自己的思想和工作能力上有了新的提高和進一步的完善。在新的一年工作中，我會繼續(xù)努力。
合規(guī)工作總結 篇9
20xx年，在行領導的重視和支持下，風險合規(guī)部全面貫徹落實董事會下達的各項經營管理指標和可持續(xù)發(fā)展的指導意見，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經營。經過全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風知勁草”，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅定的負重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
�。ㄒ唬l塊結合，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風險管理架構是合規(guī)風險管理的基礎，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務。為理順和加強合規(guī)風險管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務的合規(guī)開展奠定了堅實基礎。
�。ǘ┩晟茩C制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程
一是開展各業(yè)務部門和網點的風險報告分析會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構在制度建設、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關規(guī)定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系。
二是制定合規(guī)議事制度，成立風險委員會、財務委員會、審貸委員會，進一步規(guī)范了風險合規(guī)領域的管控，使本行合規(guī)風險管理趨于完善，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
三是建立合規(guī)檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業(yè)務經辦人及負責人進行工資績效考評，獎優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。
�。ㄈ┤珕T參與，倡導和培育良好的合規(guī)文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規(guī)經營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。
二是各部門定期按照內部管理制度和崗位職責進行自查自糾，對薄弱環(huán)節(jié)進行培訓和輔導，常年持續(xù)性的進行普法合規(guī)宣導，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
�。ㄋ模┿”M職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行內規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風險合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內部制度進行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、會計結算財務、資金業(yè)務、風險合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進一步規(guī)范業(yè)務經營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。
二是制定《票據(jù)業(yè)務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現(xiàn)業(yè)務三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據(jù)業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務操作流程、促進票據(jù)業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風險，風險合規(guī)部對我行使用的信貸合同文本進行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔保合同》、《個人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質押合同》、《股權質押合同》、《最高額質押合同》等11個品種，新合同文本預計將于20xx年初投入使用，并制定《合同填寫規(guī)范和風險點》，規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風險。
四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關于《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關于開展銀行保險機構風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結，又是深入推進全行合規(guī)工作的再動員、再部署和再促進。全行班子成員、部門負責人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。
五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風險合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門根據(jù)自身的責任和義務為業(yè)務部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導與幫助，避免了合規(guī)風險，為銀行新業(yè)務和產品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持。
�。ㄎ澹┮员拘欣娉霭l(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務行為，控制法律風險；直接參與不良資產清收，化解法律風險，為本行業(yè)務經營行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統(tǒng)一指揮下風險合規(guī)部配合業(yè)務發(fā)展部采取積極主動的清收措施。風險合規(guī)部克服訴訟代理工作任務重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關聯(lián)關系復雜，是今年我行不良貸款處置重點。目前以上相關企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據(jù)事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
以上是20xx年風險合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項業(yè)務持續(xù)、健康、協(xié)調發(fā)展。
二、存在的主要問題
�。ㄒ唬┙⒘己玫暮弦�(guī)文化任重道遠
近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高全體員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設在我行還處在起步階段，在業(yè)務運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
�。ǘ┖弦�(guī)風險管理機制需進一步完善
我行風險合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發(fā)現(xiàn)問題做不到及時報告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實性。
（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高
合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前本行合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務流程和新產品論證，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
三、20小學年工作思路
�。ㄒ唬┏珜Ш团嘤己玫暮弦�(guī)文化，加快合規(guī)文化建設進程。
在20xx年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上，20xx年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設和完善。
一是通過合規(guī)文化活動平臺，全員參與，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍；
二是與各部門、網點第一負責人簽署合規(guī)經營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進一步樹立合規(guī)經營意識，表明嚴格遵守國家法律法規(guī)，合法守規(guī)經營的態(tài)度和決心。
�。ǘ┩晟坪弦�(guī)管理機制，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風險管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任，協(xié)調和處理好業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現(xiàn)對風險的及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率。
（三）建立嚴謹規(guī)范的.制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。
一是結合全行各項制度的推廣應用，對現(xiàn)有制度繼續(xù)進行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務操作指南》；
二是從制度審查把關，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，各部門要及時反映執(zhí)行制度的情況，實現(xiàn)上下聯(lián)動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；
三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務條線意見，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
（四）根據(jù)綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化，全面推進流程的合規(guī)建設。
一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求，配合科技和前臺業(yè)務部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代為契機，推動信貸管理、事后監(jiān)督、風險預警等外圍風險管理系統(tǒng)改造，規(guī)范業(yè)務處理、風險流程控制，提高合規(guī)風險管理技控手段，提升合規(guī)風險管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務標準、業(yè)務辦法、業(yè)務流程，規(guī)范各項業(yè)務操作，防范和控制業(yè)務操作風險。
（五）將合規(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門、網點負責人的重要內容。
�。┙ㄔO高素質的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎。
加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質復合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
合規(guī)工作總結 篇10
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自我授權；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題�！渡虡I(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策推薦】
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式決定行為和成就�！眲毡刈尯弦�(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的'血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。
2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行潛力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
合規(guī)工作總結 篇11
一、內審成果及其作用
人民銀行內審成果，可簡言為“實績”與“實效”，是審計事項與審計管理的總結與歸納，是未來審計工作的一種預測，可通過各類方式予以陳述，并對人民銀行業(yè)務活動和內部控制活動起積極的推動作用。
一份內審工作總結一般不會少這樣幾個字眼:“審計查出問題X個，查出違規(guī)金額Y元，整改得到落實Z個……”。這就是一個工作階段內審人員所創(chuàng)下的工作成績，通常，也是將此作為衡量內審成績與查處力度的一個尺碼，但內部審計成果不單指查出問題的多少。人民銀行內部審計從全面審計、專項審計、后續(xù)審計和領導干部離任審計拓展到內控評審、履職審計并朝著績效審計方向漸進的過程，可視為內審成果的“成長史”，蘊涵了審計方式從賬務的全面核對與試算到抽樣審計方式的廣泛應用；內審目標從查錯糾弊到風險全程控制的提出；審計手段從手工審計到以計算機審計為主的提出；內審職能從監(jiān)督評價到監(jiān)督與服務并重的提出；內審內容從財務的合規(guī)性、合法性向效益性方向轉變等幾方面的成長，這些都是審計成果借鑒、利用與轉化的結晶。內審成果推動著人民銀行審計技能與質量的不斷提高——審前調查引起高度重視，重要性水平評估、憑借風險點適時開展審計的檢查方式正在踐行，審計風險得到有效控制。
內審成果推動著人民銀行內審理論與實踐的不斷發(fā)展與豐富——風險導向審計的逐步應用，使人民銀行內審內容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應的調整與充實，出臺了《中國人民銀行領導干部履行職責審計辦法(試行)》和《中國人民銀行領導干部履行職責審計指南》等。內審成果促進著人民銀行內部管理方式的優(yōu)化——以人為本的內部管理理念不斷深入，環(huán)境建設得到加強，人人參與內控管理意識得到增強，建立了信息溝通與交流平臺，有效地控制和防范來自組織內、外部的風險，出臺了各類行之有效地激勵與約束管理制度與辦法。
審計成果不是零散的，它需要加工、提煉，它可以是一個細小審計技能的突破，審計方式的更新，也可以是一項制度與規(guī)范，更可以是新的內審理論與實踐的誕生，毋庸置疑，內審科研成果與專利屬于內審成果范疇。
二、內審成果利用、轉化與梗阻
通常，視審計結論與決定(內審意見)為內審成果利用與轉化的唯一通道。實際上，內審工作的各個環(huán)節(jié)都在為內審成果利用與轉化作各類鋪墊，如:基于職能部門的業(yè)務操作流程與規(guī)范而擬定的審計方案是審計成果雛形與有機組成部分；充分利用現(xiàn)有審計經驗、技術條件，圓滿完成內審任務，實現(xiàn)審計目標，達到預期效果是審計成果的奠基石；內審報告、專題案例分析、內審綜合分析和內審工作總結是凝煉審計成果的渠道；內審經驗交流又是新一輪審計成果的捷徑。
為查而查，為整改而整改，為完成任務而完成任務的工作態(tài)度只能成為內審成果的梗阻。當前基層人民銀行一個較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致，其中，不排除內審建議過于籠統(tǒng)，針對性不強，內審整改跟蹤舉措不力；不排除內審干部對問題定性不準，證據(jù)不足；不排除因內審人員的“慎獨”而導致的審計風險所致。
各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事，疏于開展切合實際的比照、分析和總結，只能是內審成果的梗阻。當前基層人民銀行內審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習氣，只看到成績，看不到缺點與差距，片面地夸大業(yè)績，拿不出真材實料，不注重工作經驗與審計技能的總結、積累與交流，只浮于人員思想動態(tài)的表層分析上，人云亦云，談不上“探索”、“預見”與“求新”。
內審自身管理制度不健全、執(zhí)行制度流于形式勢必成為內審成果的梗阻。內審的“矛”一向是指向被審對象，監(jiān)督被審對象的職責、崗位、流程與制度，查找各類可疑風險點，而自身內部管理制度簡陋、職責不清、工作透明度不高�，F(xiàn)場審計除了必要的內審通知必須出具，內審報告必須遞交，內審處理決定必須下達外，一切能“靈活”的.盡可能“靈活”，現(xiàn)場該收集的證據(jù)未收集，該整的工作底稿未整，該列的事實未列，事后補正、補救的現(xiàn)象在基層人民銀行內審部門時有發(fā)生。
領導不重視，工作無激情，成員不配合也是內審成果的梗阻。有了成績得不到領導層的欣賞，有求新欲望得不到領導的支持，內審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài)。工作無激情，為了“績效”而制作“績效”，只能是耗費，達不到實際奏效。缺乏和諧的工作氛圍，缺乏良好分工，不能最大限度地調動一切積極因素，發(fā)揮團隊作用，這一切都會形成一些人為的，不必要的梗阻。
三、促成內審成果利用的幾個保障
綜上所述，內審成果的利用與轉化集中體現(xiàn)在內審整改的全面落實，最小投入獲取最大收益以及風險的最小容忍度。要促成內審成果利用，必須從以下幾個方面尋求保障舉措:
(一)把握“度、量、衡”，執(zhí)行責任追究制。責任追究是鞏固內審成果的良好舉措，追究要界定出職責，分清領導責任、管理責任和直接責任，追究應圍繞人民銀行風險類別進行逐級分類，充分考慮各層級的風險源，理清性質，作出合理、公正的責任追究，避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊，追究還應圍繞內審人員崗位職責與工作質量，分析審計風險產生的主、客觀因素，建立審計風險備案錄。
(二)商議、協(xié)調與溝通，打造良好體內監(jiān)督機制。一個良好的體內監(jiān)督機制要求崗位監(jiān)控、部門監(jiān)控和內審監(jiān)督達到良性互動，這個監(jiān)督機制便是內審、事后監(jiān)督、紀檢監(jiān)察及相關部門組成的大監(jiān)督工作機制。內審部門須與職能部門建立商議制度，商議要有備案，保障領導層就內審監(jiān)督與職能部門的爭議進行協(xié)調，協(xié)調要有流程，內部審計還要定期通報監(jiān)督結果，將部門監(jiān)督、內審監(jiān)督和群眾監(jiān)督納入內控制度體系，取得領導重視與支持，規(guī)避審計信息不對稱的問題。
(三)梳理、總結與分析，利用好現(xiàn)有的提煉平臺。《內審案例分析》、《內審查處統(tǒng)計報告》、《內審綜合分析》和《內控報告》組成了內審工作梳理、總結與分析平臺，從《案例分析》到《內控報告》是一個從個體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程。內審干部必須據(jù)實、詳細地開展分析與報告，關注內在兼容性，從審計過程捕捉個性化的問題，從整體情況尋找解決問題的突破口，總結與提煉內審工作經驗與做法，并及時反饋有價值的信息，達到信息共享、價值互用、相互促進、共同提高之目的。
(四)調研、積累與交流，挖掘新的工作方法與思路。立足當?shù)厝嗣胥y行業(yè)務活動，開展實地內審調研，掌握業(yè)務活動總體態(tài)勢，及時發(fā)現(xiàn)內審工作的局限與不足，有的放矢地開展內審檢查，調研不是簡單地遞交一份達到字數(shù)要求的報告或調研文章，而應具備一定的可用價值，調研內容不應局限在自身內審工作范疇，而應拓展到人民銀行各項業(yè)務活動和管理活動中，每做一件事，能有一份小結，每想做一件，能有計劃或及時補正計劃，內審工作就是一個日積月累，循序漸進的過程。評選優(yōu)秀課題，開展學術交流，“請進來，送出去”的內審工作經驗與交流仍然是當前值得推崇的舉措，如何“為我所用”，如何做到“人無我有，人有我新”，一切從實出發(fā)。
四、促成內審成果轉化的幾點建議
源于審計實踐的內審成果上升為理論境界之后，還必須應用到內審工作實踐中，轉化為審計工作的新生力量，這種循環(huán)往復的關節(jié)點在于:
一要謀求審計檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內審人員“糾纏不休”的客體，要保障“核實勾稽“和”尋找出入”的工作質量，可學習、借鑒先進的內控風險預警預報方式，運用科技手段，嘗試一些簡便易行的檢查方式，縮短驗算、核對過程。采取后續(xù)審計及時跟進的連續(xù)性監(jiān)督工作方式，打破內審工作“間歇性噴泉”效應，保持內審監(jiān)督信息的適時與連貫，同時，強化人員培訓，彰顯內審分析評價的透析力，謀求審計檢查效率的倍增。
二要謀求內審管理制度與規(guī)范的完善。內部審計人員的工作行為與過程，必須置于內部管理制度，每位內審成員應有相對應的崗位與職責，職責的履行應有科學、合理的激勵與約束制度。建立內審人員準入、交流和學習制度，建立現(xiàn)場審計行為規(guī)范，建立審計項目立項、審批、報告與信息反饋工作制度，完善內審文書流轉、保管與檢查制度，建立、健全內控評審制度，建立一套能凸顯本地內審工作特色，有利于調度每位內審人員積極性的整合辦法，梳理、修繕與整合制度，營造嚴謹、和諧的工作氛圍與秩序。
三要謀求組織內部管理制度的不斷完善。內部審計不能停留在羅列內控制度建立與否上，要上升到評價內部管理制度的優(yōu)劣上，分析內控制度體系能否駕馭整個業(yè)務活動，核對每一個違規(guī)與差錯是否有條款與之對應并施于約束，科學合理地設計測試分析表和分析報告，及時提出修正建議，將內控制度評價工作列入內部審計常規(guī)性的工作范疇，促進組織內部管理制度不斷推陳出新。
四要謀求組織內部每位員工自覺踐行。內部審計人員必須自始自終堅持“審必果、果必用”的指導思想，視每一項審計為新的一次嘗試、新的一次積累，注重每個環(huán)節(jié)，保質、保量全面地完成審計工作，本著有利于糾改，有利落實，提出具體的、切實可行的整改建議，建立與執(zhí)行整改跟蹤調查、查訪制度，將審計結果與干部考核、用人機制對接，促使自我約束，認真履責盡職，使內部審計威懾力影響到組織內部每位員工、每個層級。
合規(guī)工作總結 篇12
在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。
合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務工作情況。
二、加強業(yè)務授權的'復核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。